Asesor financiero alicante

Asesor Financiero alicante

Situació de les empreses d’assessorament Financer Independent EAFI

EAFI ALICANTE

Davant la figura de la EAFI estem en una nova etapa en el que el tracte al client xicotet/minorista respecte a la

tradicional divisió de Banca-Asseguradores i gestores d’actius marca un nou camí i una nova relació ambs els clients.

La CNMV incorporà farà relativament poc la figura de l’Assessor Financer Independent, es tracta d’una figura nova a Espanya, però en molts anys i molta tradició als països de parla anglesa. Sols hi que mirar al Regne Unit on més de 10.000 professionals presten els servicis d’assessorament financer independent per tot arreu. Des de la recerca d’una hipoteca fins a la recerca del millor broker tot passa per les mans de l’Assessor Financer Independent (IFA).

En Espanya les llicencies no superen les 170 i a la Comunitat Valenciana son al voltant de la desena, entre elles GRG EAFI que està en possessió d’una de les llicencies i està registrada i autoritzada per la CNMV. Els requeriments en termes de capacitació són importants, la CNMV vetlla perquè els assessors financers independents, presten un bon servei i per això regula tota l’activitat.

El treball de l’Assessor financer consisteix a ficar-se en el lloc del client enfront del banc, en transmetre i traduir tots els productes financers que li ofereixen i buscar sempre el millor per al client, contar-li al client si el banc on treballa és car o barat, si ofereix bons serveis financer o roïns.

Per altra banda els assessors financers poden planificar financerament tota una vida incloent futures successions patrimonials.

No es tracta sols de presentar una cartera de valors a l’actualitat si no pensar més enllà i veure que li pot passar al client d’ací a 20 anys, quines despeses, necessitats, contingències poden ocórrer i quin pot ser l’impacte fiscal de totes les nostres actuacions.

Les EAFIS a espanya naixen per superar el conflicte d’interés que tenen els bancs i per a reduir la informació asimètrica que existeix entre banc i client. Eixos dos problemes expliquen de sobra la presència de les EAFIs.

Les EAFIs que fins ara han pogut cobrar dels bancs en l’entrada del MIFID 2 deixaran de fer-ho i sols podran cobrar per part del client.

En què es diferencia una EAFI d’un banc

La EAFI no deposita diners sols assessora en matèria d’inversió. Les EAFIs cobren dels clients per patrimoni assessorat i de vegades en funció del èxit d’eixe assessorament.

Les EAFIS no tenen bancs preferits deuen treballar on estiga còmode el client, informant això si… Si el banc on treballa el client és òptim.

Si està interessada a parlar amb un assessor financer de GRG EAFI no ho dubte completa el formulari de contacte i et tocarem per a solventarte qualsevol dubte. També pot ampliar més informació sobre la nostra metodologia i sobre qui forma l’empresa GRG EAFI.

1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars (3 votes, average: 5,00 out of 5)
Cargando…

Post financiero

¿QUÉ SON LOS BONOS VERDES Y CÓMO FUNCIONAN?

BONOS VERDES DEFINICIÓN Los bonos verdes son un tipo bonos que sirven para financiar proyectos …

Este sitio web utiliza cookies para que usted tenga la mejor experiencia de usuario. Si continúa navegando está dando su consentimiento para la aceptación de las mencionadas cookies y la aceptación de nuestra política de cookies, pinche el enlace para mayor información.plugin cookies

ACEPTAR
Aviso de cookies